Управление Банковским счетом предприятия
12 мая 2010 в 22:56

Управление Банковским счетом предприятия

Управление Банковским счетом предприятияСтатья 1 Доверие.
Ситуация следующая. Я Генеральный директор вновь созданного предприятия. Сам же и Главный бухгалтер. Консалтинговое и бухгалтерское обслуживание ведет аутсорсинг компания. При заключении договора тема управления счетом не оговаривалась. Только ограничения на физические действия в офисе банка. Т.е. бухгалтер имеет право получать выписки без специального на то моего согласия. Все остальные действия только с моей подписью и печатью.

После открытия счета нам выдали диск Банк-клиента и виртуальные ключи. После чего бухгалтер установила программу у себя в ноутбуке. Потом я у себя. Но тут я выясняю, что у программы нет различия прав доступа к счету. То есть сейчас все действия бухгалтера с ее ноутбука программа воспринимает как мои. И она (бухгалтер) полностью имеет доступ к счету на правах директора.

Речи о доверии, когда дело касается денег, тем более не личного счета, а счета предприятия не может быть. Как грамотно разрешить ситуацию, чтобы не брать на себя весь груз работы, за которую плачу обслуживающей компании. Но, в тоже время обезопасить кассу от неконтролируемого мной использования. Не зрительный контроль, а управление. То есть, чтобы бухгалтер могла только подготовить все, а я удалено подтвердить. И без моего подтверждения кроме выписок бухгалтер действий значимых совершать не могла.

Опасность! Так, как ноутбук она носит с собой и понятно, для удобства все равно ключи не будет хранить на флешке, а скорее всего, перенесет на жесткий диск! У нее на обслуживании много компаний и понятно, что и пароли доступа, записаны куда-то недалеко. Как специалист я уверен, что украв такой ноутбук утром можно легко получить доступ к банковским счетам и снять деньги в первой половине дня!

Вопросы. Как обеспечить своевременное оповещение? Какие пункты включить в договор обслуживания, чтобы обезопасить максимально свой бизнес, от неприятностей с банковским счетом и человеческим фактором в лице бухгалтера?
С уважением
Ген.директор…….
www.angelicgroup.ru/

1090
Комментарии (15)
  • 14 мая 2010 в 00:03 • #
    Medvedev Maksim

    Галим, я бы посоветовал открыть счет в Citibank - раздельные инструменты (ключи) входа бух и ген и классный интерфейс работы. Бух готовит доки со своего ключа, а Вы утверждаете со своего - я очень доволен!
    Ключи в виде калькуляторов (маленький ситезен, открывающ. как книжка чуть более спич.коробка)- модерирующие устройства - один у Вас, другой у буха.

  • 14 мая 2010 в 02:15 • #
    Галим Мухитдинов

    см. ответ Сергею Петровичу

  • 14 мая 2010 в 00:32 • #
    Сергей Петрович Попсуй

    Галим!
    А зачем буху ключи?
    Перейди в другой банк, где у буха будет только доступ к информации, но не доступ к подписи платежек и вся проблема кончиться.

  • 14 мая 2010 в 02:14 • #
    Галим Мухитдинов

    Дело в том, что Балтинвест банк стратегически полезен в будущем. У него с городом хорошая сцепка на инновации и инвестиции. Я сам то хотел Альфабанк мне их электронная продвинутость импонировала. Потому ищу решение выхода неординарное из ситуции. О том, что в других банках нет проблемы знаю!

  • 14 мая 2010 в 18:29 • #
    Сергей Петрович Попсуй

    Кто тебе сказал о стратегии и сцепке с городом?
    И надо ли тебе это?
    Эксклюзив от банка я тебе сделаю, когда месячный остаток по счетам будет от 3-5 млн руб.
    До этого тебе все равно где твой счет, до тех пор пока управляющим не станет твой близкий родственник.

  • 14 мая 2010 в 23:56 • #
    Галим Мухитдинов

    )) Спасибо Сергей, думаю не долго ожидать остатков осталось.
    А по поводу родственника, если можно подробнее, что за подвох )!?

  • 15 мая 2010 в 02:22 • #
    Сергей Петрович Попсуй

    Это не подвох, а просто управляющий можей чуть - чуть сделать лучше и выгоднее. Вот и все.
    Удачи!

  • 14 мая 2010 в 09:37 • #
    Сергей Вороновский

    Естественно, что действия бухгалтера воспринимаются как ваши действия, он ведь пользуется вашей цифровой подписью.
    Независимо, какой банк, по вашему требованию и запросу банк выдаст цифровую подпись бухгалтеру, с ограниченными правами.
    Незачем велосипед создавать.
    Обратитесь в банк и спите спокойно :)

  • 14 мая 2010 в 23:28 • #
    Alexey Babakin

    Необходимо разделить те права, которые имеются у вас как владельца счета, от тех прав, которыми вы сами вправе наделить бухгалтера.
    Поиск способа изменения ситуации с т.з. Ваших опасений возможен только в контексте договора банковского счета.
    Что касается договора на обслуживание, то последний по общему правилу (хотя правовая природа Вашего договора мне неизвестна) направлен на предоставление прав на совершение фактических действий (подготовка документации, отчетов и т.п., одобренных и подписанных соответственно Вами же, с последующим их предоставлением в различные инстанции).

  • 14 мая 2010 в 23:54 • #
    Галим Мухитдинов

    Спасибо! за профессиональный ответ!

  • 14 мая 2010 в 23:45 • #
    Maksim Aleksandrovich

    Галим, короче, по-русски, зайди в банк и возьми его! :-)

  • 14 мая 2010 в 23:59 • #
    Галим Мухитдинов

    Намек понял, думаю и заодно к аутсорсингу загляну возьму на тему, почему у меня вообще об этом должна болеть голова!

  • 17 мая 2010 в 01:26 • #
    Рушан Якубов

    Да дайте буху другую ЭЦП, да и все. И пусть ведет операции от своего имени. Делов-то.

    Кстати, сейчас все уже перешли на e-token, а на usb-флешке - это уже допотопный инструмент.

  • 17 мая 2010 в 03:10 • #
    Галим Мухитдинов

    спасибо! а е-токен поддерживает несколько разных ключей от разных банков и клиентов? это я для нее узнаю...

  • 17 мая 2010 в 03:43 • #
    Рушан Якубов

    нет, один человек - один е-токен


Выберите из списка
2019
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009