В банк на исповедь.

В банк на исповедь.Уже в ближайшие дни тысячи латвийцев, клиентов коммерческих банков, получат через интернетбанк письмо счастья от родного кредитного учреждения. Банки начинают анкетирование клиентов в соответствии со вступившими в силу изменениями в законе по предотвращению легализации средств, добытых преступным путем.

Принятые сеймом поправки предусматривают введение в обиход нового термина — «политически важная персона». Цель изменений — выявить «грязные», сомнительные сделки должностных лиц Латвии. Опыт показывает, что во всем мире нечистые на руку политики и госслужащие свои сделки осуществляют через родственников и близких друзей. Вот и вступившие в силу изменения должны помочь банкам выявить подозрительные денежные переводы.

Чтобы вычислить среди клиентов банков этих самых политически важных персон (ПВП) и их родственников, и проводится анкетирование всех клиентов.

Согласно закону, новые клиенты банков должны будут заполнить анкеты уже с 1 июня, а те, у кого уже давно открыт счет (счета) в кредитных учреждениях, должны будут заполнить анкету с 1 декабря.

Но банки решили не дожидаться лета и зимы и уже загодя проведут письменный опрос клиентов. Разумеется, заблаговременно анкету смогут заполнить те латвийцы, которые подписались на услуги интернет — банка. Все остальные банковские клиенты будут заполнять анкеты тогда, когда придут в банк сами, или по электронной почте, если у них есть таковая. Каждому придется вспомнить, нет ли среди его ближайших родственников (супруг или супруга, дети, сестры и братья, родители и даже внуки) и деловых партнеров представителей ПВП.

Кто же такие ПВП в понимании закона? Это те лица, которые занимают или занимали до недавнего времени посты премьера, министра, госсекретаря и его зама в министерстве, председателя и зама в муниципалитете, а также главы комитета самоуправления, судьи, военачальника, руководителя правоохранительных органов, депутата парламента.

По прогнозам Ассоциации коммерческих банков, круг людей, которые являются ПВП или были с ними связаны, может оказаться весьма обширным — до 200 тысяч человек.
Конечно, для банков это будет адский труд: не только обработать присланные анкеты, но и на основании полученной информации отследить все сомнительные, подозрительные сделки тех своих клиентов, которые или относятся к ПВП или связаны с ПВП. Согласно закону, если банки выловят сомнительные сделки, то они будут обязаны сообщить об этом компетентным органам. Во всех остальных случаях, кредитные учреждения обещают оберегать банковскую тайну.

Кандидат экономических и юридических наук Артур Ересько.
63
Комментарии (0)

Выберите из списка
2017
2017
2016
2015
2014