КРЕДИТОВАНИЕ 3-6 % ПОД ЗАЛОГ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ

КРЕДИТОВАНИЕ 3-6 % ПОД ЗАЛОГ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ

ПРИЕМЛИМЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.
Банковские инструменты, приемлемые в качестве залога под кредит:

  1. Банковская гарантия (Banking Guarantee — BG).
  2. Банковская облигация (Medium Term Note — MTN).
  3. Депозитный сертификат (Certificate of Deposit — CD).
  4. Аккредитив «стенд-бай» (Stand By Letter of Credit — SBLC).
  5. Банковская сохранная расписка (Safekeeping Receipt — SKR).
  6. Банковский вексель (Banking Bill — BB).
  7. Корпоративный вексель, авалированный банком (Promissory Note — PN).

ТРЕБОВАНИЯ К БАНКОВСКИМ ИНСТРУМЕНТАМ.
Банковские инструменты должны быть выпущены в международном формате, согласно ICC 400/500/600.Банковские инструменты должны быть верифицируемы на межбанковской основе по системе SWIFT в формате МТ760 (либо ином, по согласованию между Кредитором и Заемщиком). Либо банковские инструменты должны быть задепонированы на одной из международных клиринговых систем (Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen и др.), что также позволит провести их верификацию на межбанковской основе.

ТРЕБОВАНИЯ К БАНКАМ-ЭМИТЕНТАМ ИНСТРУМЕНТОВ.
Банк-эмитент должен быть дееспособным в соответствии с законодательством страны, резидентом которой является данный банк. Банк-эмитент должен иметь международный рейтинг не ниже АА. Дополнительным согласованиям подлежат банки, рейтинги которых ниже АА. Банк-эмитент не должен являться резидентом страны, входящей в список FATF.

ПРИЕМЛИМЫЕ НОМИНАЛЫ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.
Для BG, MTN, CD, SBLC, SKR, BB, PN – от 50 Mio USD.

УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ ПОД ЗАЛОГ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.
Условия кредитования можно разделить на несколько составляющих: кредитное наполнение под банковский инструмент, процентная ставка, наличие/отсутствие моратория на выплату основного долга. Соответственно присутствует ряд факторов, прямо или косвенно влияющих на эти составляющие. Кратко приводим их ниже:

  1. Кредитное наполнение под банковский инструмент. а) банк-эмитент; б) тип банковского инструмента (BG, MTN, SBLC и др.);в) формат банковского инструмента; г) SWIFT-формат; д) финансовые показатели Заемщика;
  2. Процентная ставка по кредиту. а) сумма кредита; б) срок кредита; в) тип банковского инструмента (BG, MTN, SBLC и др.); г) банк-эмитент;
  3. МОРАТОРИЙ (GRACE PERIOD) НА ВЫПЛАТУ ОСНОВНОГО ДОЛГА. Возможно обеспечение Заемщика мораторием на выплату основного долга кредита – по согласованию сторон.

ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКУ.
Жестких требований как таковых нет. Работа заключается в индивидуальности подхода к каждому Заемщику. Кредитуются как действующие предприятия, так и предприятия, имеющие проект на стадии реализации «start-up». Гораздо более важный фактор – банковский инструмент как обеспечение. Однако предпочтения отдаются следующим параметрам:

  1. Наличие выпущенного банковского инструмента у Заемщика, нежели договоренностей с банком-гарантом о выпуске инструмента.
  2. Действующая компания, имеющая в активе реализованные проекты.
  3. Для проектов – наличие разработанного бизнес-плана и резюме проекта в соответствии с методикой UNIDO (также приемлема методика Минфина РФ). Дополнительным плюсом будет являться оценка бизнес-плана в BIG4.
  4. Проекты в отраслях, поддерживаемых Всемирным банком.

КРАТКАЯ ПРОЦЕДУРА РАБОТЫ.
Процедура сторон предлагается и согласуется операционными банками сторон.

159
Комментарии (1)
  • 17 апреля 2009 в 11:36 • #
    Владислав Попов

    Добрый день! Где можно ознакомится с методикой UNDO и Минфина, а также
    BIG4.

  • Желаете ознакомиться с остальными комментариями или оставить свой? в сеть, чтобы получить полный доступ к функционалу Профессионалов.ru! Еще не участник сети?