Финансируем проекты от 10млн евро - выпуск БГ и займ
15 февраля 2010 в 18:41

Финансируем проекты от 10млн евро - выпуск БГ и займ

Наша Компания по поручению Заемщика производит экспертизу заявки, выдает решение о возможности финансирования и заключает с Заемщиком Единый контракт на две услуги – выдачу Банковской гарантии и получение под нее займа от Европейской Финансовой группы.
Суммарные Операционные расходы за экспертизу, проведение мероприятий по выпуску БГ, поиск провайдера и согласование индивидуальных условий финансирования с Финансовой группой составляют 110 тыс.€ (до 150 млн. €), свыше 150 млн. €220 тыс. €.. Наша комиссия 2%.
На Украине страховая компания СК «Основа» готова страховать оплату рисков по выпуску БГ (110 тыс. евро), в том числе нерезидентов.
Условия:

  • Проект – от 10 млн. евро.
  • Номинал банковской гарантии – от 50 млн. евро.
  • Срок финансирования – до 10 лет.
  • Процентная ставка до 100М – 6%, свыше 100М — 3-5%.
  • Возможен мораторий на выплату процентов и тела кредита (3–5 лет).
    Возможны частично не возвращаемые займы. Если проект Заемщика требует суммы меньшей, чем номинал выпущенной БГ то часть инвестиций в проект от общего объема финансирования, пропорционально коэффициенту наполнения гарантии, могут быть безвозвратными.
    Частично не возвращаемый займ:
    Не возвращаемая сумма определяется по формуле:
    Не возвращ. сумма = Займ * (1 – [коэф. наполнения]);
    Размер процентов за использование займа определяется по формуле:
    % = [процентная ставка] * [коэф. наполнения].
    Пример:
  • Нужно 15 млн. Заемщик оплачивает 110т евро прямым платежом.
  • Заемщик подписывает договор с СК «Основа» и оплачивает страховку. Страховой платеж – 5-7% от 110000 евро.
  • БГ выпускается номиналом минимум 50М.
  • Должны будут сразу заплатить 5М за выпуск БГ (10% от 50М) из своего займа.
  • Значит проект нужно делать на 15+5=20М.
  • В заявке должны писать: нам нужно 20М на проект и БГ на 50М.
  • При таких условиях коэффициент наполнения будет 20/50=0,4.
  • Не возвращаемая сумма: 20*(1–0,4)=12М, из которых 5М уйдет как плата за выпуск БГ.
  • Нужно возвращать не 20М, а 20М*0,4=8М.
  • Процентная ставка по займу: 6×0,4=2,4% годовых от 20М на весь срок займа.
  • На второй и последующие годы стоимость аренды БГ рассчитывается от суммы займа – 20М*6%*0,4=0,48М (2,4% годовых от 20М)
    Основные положения процедуры финансирования:
  • Заявка от Заемщика с изложением своих намерений и готовности выпустить БГ (оплатить выпуск БГ). Краткие резюме компании и проекта
  • Предоставление полного пакета документов по установленной форме (будут высланы после рассмотрения заявки)
  • Подписание контракта на финансирование
  • Выпуск БГ (срок 2–3 недели)
  • Открытие кредитной линии для Заемщика
  • Первый транш займа – не позднее двух месяцев от начала процедуры оформления БГ. Полное финансирование проекта в течение трех (пяти) месяцев.
    С уважением, Георгий Витальевич +38-095-741–6234 e-mail: #
377
Комментарии (0)

Выберите из списка
2013
2013
2012
2011
2010
2009
2008