Инвестиции, кредиты, аккредитивы и банковские гарантии

Инвестиции, кредиты, аккредитивы и банковские гарантии

Кредиты на развитие бизнеса
Мы специализируемся на кредитовании юридических лиц и в Латвии, и за ее пределами, а также предлагаем специальную программу финансирования малого и среднего бизнеса
Условия обеспечения кредита

Кредит предоставляется под залог ликвидной недвижимости в Латвии и странах Балтии, в крупных городах европейской части России – прежде всего в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а также в Беларуси и Финляндии
Процесс получения и выплаты кредита

Финансируя новые проекты, банк выдает основную сумму кредита частями в соответствии с графиком реализации проекта. Проценты по кредиту банк рассчитывает, исходя из фактически израсходованной части кредита.

Мы всегда стремимся предоставить каждому клиенту индивидуальный сервис, поэтому в ряде случаев банк может применять льготные ставки и предлагать гибкие сроки возврата заемных средств. Например, в некоторых ситуациях возможно отсрочить выплату основной суммы кредита до момента сдачи объекта в эксплуатацию.

Срок рассмотрения заявки на кредит юридическому лицу – 1–2 недели.
Финансирование кредитного портфеля
Если Ваша компания нуждается в финансировании или рефинансировании кредитного портфеля, банк предлагает конкурентоспособные индивидуальные условия для Вашего кредитного портфеля. Это предложение включает в себя как финансирование конкретной лизинговой сделки на индивидуальных условиях, так и финансирование большого количества сделок в рамках лимита («рамочный кредит»).
Регионы: Россия, Беларусь, Украина

Сумма кредита: от 1 миллиона USD

Процентная ставка: от 8% годовых

Срок: до 5 лет

Цель: финансирования лизинговых сделок

Условия предоставления финансирования:

  • Положительный собственный капитал и прибыльность компании
  • Кредитование — до 80% от стоимости финансируемых лизинговых объектов
  • Размер общего лизингового портфеля — не менее 10 миллионов USD и не менее уровня «точки безубыточности»
  • Страхование предметов лизинга
  • Регистрация залога и страхование предметов лизинга.
    Обеспечение:
  • Предметы лизинга. Права требования к лизингополучателям.
    Кредиты на покупку недвижимости в Латвии
    Лизинг
    На данный момент наши клиенты могут получить не только полный спектр услуг по обслуживанию и финансированию экспортно-импортных операций, но и использовать возможности лизинга транспорта и оборудования на территории России, Украины и Белоруссии – через стратегических партнеров банка в этих регионах
    Краткосрочное кредитование
    Понимая, что сегодня многие предприятия нуждаются в оборотных средствах, банк предлагает своим клиентам различные виды краткосрочного кредитования для финансирования экспортных и импортных торговых операций и овердрафты под залог оборотов по расчетному счету. А также широкий спектр банковских продуктов, которые используются в международной торговле
    Получить краткосрочные кредиты и овердрафты могут клиенты банка, имеющие стабильные обороты и опыт деятельности в соответствующей сфере
    Кредитные линии
    Кредитная линия позволяет предприятию пополнять оборотные средства в рамках предоставленного лимита, возвращая их тогда, когда предприятию это удобно (в рамках договора). Таким образом, часто можно получить лучшие условия оплаты за товар, а также купить товар, который продается только с предоплатой.
    Понимая, что сегодня многие предприятия нуждаются в оборотных средствах, банк предлагает своим клиентам различные виды краткосрочного кредитования на срок от 3 месяцев и более.
    Банк предлагает два вида кредитных линий:
  • акцептную, когда ваш счет пополняется на основании письменного запроса, и выплата процентов происходит раз в месяц;
    безакцептную, когда ваш счет пополняется автоматически, и выплата процентов происходит ежедневно
    Условия для стран Балтии
    Кредитная линия
  • Срок — от полугода до года
  • Валюта финансирования: EUR, LVL и USD
  • Сумма: 100 000 EUR (или эквивалент в LVL, USD)
  • Ставка: от 7% годовых
  • Максимальный объем кредитной линии: средний оборот предприятия за 2–3 месяца.
    Максимальные объемы финансирования в зависимости от вида обеспечения (залога
    Вид залога Объем финансирования
    Недвижимость * 70% от рыночной стоимости
    Земля * ** *** 50% от рыночной стоимости
    Производственное оборудование, машины 60%
    Другие основные средства 50%
    Товарные запасы 50%
    Товары, которые свободно торгуются на международном рынке 80%
    Дебиторская задолженность 50%
    Факторизированная дебиторская задолженность 90%
  • Но не более 90% от стоимости быстрой реализации.
    • Если земля (территория) используется как территория для жилой застройки, территория для смешанной застройки, территория для производственной или промышленной застройки, территория для строительства коммерческих центров и комплексов.
      • Если доходы заемщика достаточны для того, чтобы выплатить кредит, и продажа залогового имущества не является единственным источником выплаты кредита.
  • Если в качестве залога выступает недвижимость, необходимо произвести ее рыночную оценку. Банк предлагает своим клиентам услуги некоторых компаний по оценке недвижимости на выгодных условиях (Latio, Nira Fonds, Arco Real Estate, Eiroeksperts, Colliers International u.c.). Процентные ставки Кредитная линия может выдаваться как с фиксированной, так и с плавающей процентной ставкой, которую формируют плавающая часть ставки (Лондонская межбанковская рыночная ставка LIBOR — London Interbank Offered Rate — или Латвийская межбанковская процентная ставка по кредитам RIGIBOR) и фиксированная часть ставки. Плавающая ставка для кредитов в EUR рассчитывается, начиная от 3-х мес. LIBOR EUR + 5%, для кредитов в USD — от 3-мес. LIBOR USD + 5% в год, для кредитов в LVL — от 3-мес. RIGIBOR + 5% в год. При этом банк оставляет за собой право установить минимальный уровень процентной ставки по кредитам с плавающей ставкой. Как фиксированная, так и плавающая ставка зависят от степени риска конкретного проекта, финансовой ситуации предприятия, ликвидности залога и ряда других факторов. Овердрафты Условия Овердрафт
  • Регионы: Россия, Беларусь, в Узбекистане, Таджикистане, Казахстане, Киргизстане и других странах СНГ, в странах Балтии.
  • Сумма кредита: от 50 тысяч евро до 2 миллионов евро
  • Процентная ставка: от 14% годовых
  • Срок: от 3 месяцев до 1 года с возможностью пролонгации
  • Обеспечение: обороты по счетам в банке
  • Дополнительное обеспечение: персональные и корпоративные поручительства
  • Вы являетесь активным клиентом Банка не менее 6 месяцев.
    Особые условия предоставления финансирования:
  • Размер финансирования: до 25% от среднемесячного входящего нетто-оборота по счету
    Вы являетесь активным клиентом Банка не менее 6 месяцев
  • Краткосрочные торговые кредиты
  • Получить торговые кредиты могут клиенты банка, имеющие стабильные обороты и опыт не менее одного года торговли данным товаром. Собственное участие клиента в финансировании — не менее 50% (за исключением биржевого товара, где собственное участие может составлять 10-30%). Товар должен размещаться на складе, согласованном с банком.
  • Обеспечением могут служить товары, находящиеся на складе или в пути, а также требования к дебиторам, обеспеченные банковскими гарантиями или аккредитивами. Минимальная сумма кредита — 200 тысяч евро, максимальная — 2 миллиона евро; срок — до 12 месяцев (с возможностью продления).
    Финансирование закупки товара под залог товара (пред-экспортное финансирование
  • Банк финансирует сделку по закупке товара, предназначенного на экспорт, путем выставления аккредитивов или гарантий; либо банк выполняет необходимый авансовый платеж. Клиент в таком случае может получить товар с таможенного склада в Балтии.
  • Финансирование закупки товара под залог товара и под залог требований к конечному покупателю, обеспеченных аккредитивом или банковской гарантией
  • Банк финансирует сделку по закупке товара через выставление аккредитивов или гарантий; либо банк выполняет авансовый платеж. Товар в таком случае доставляется конечному потребителю, если этот конечный потребитель обеспечил свои платежные обязательства гарантией или аккредитивом согласованного банка.
  • Финансирование под залог товара на складах в странах Балтии и России
  • Торговая компания в этом случае за свой счет закупает товар и размещает его на согласованном таможенном складе или складе ответственного хранения. Под обеспечение данного товара банк выдает компании кредит или открывает кредитную линию. Клиент может получить товар со склада после погашения кредита или его части.
  • Финансирование под залог товара в пути против коносаментов
  • Торговая компания за свой счет либо за счет поставщика производит закупку товара. После получения коносаментов, подтверждающих отгрузку товара, и предъявления их в банк компания-клиент получает финансирование в виде кредита, который должен быть погашен по прибытии товара в порт назначения, или, в случае его последующего размещения на заранее согласованном таможенном складе в странах Балтии (складе ответственного хранения в России), непосредственно перед получением товара со склада.
  • Экспортный факторинг
  • Банк финансирует торговую компанию на весь тот срок, на который она предоставила своему партнеру (покупателю товара) отсрочку по платежам. Обязательства покупателя должны быть гарантированы аккредитивом или гарантией согласованного банка.

Документарный аккредитив Документарный аккредитив — это денежное обязательство банка выплатить продавцу за товар определенную сумму, оговоренную договором, после того, как будут представлены документы, подтверждающие отправку товара и соответствующие взаимной договоренности между продавцом и покупателем. Банк, выдающий обязательство, должен произвести платеж экспортеру или обеспечить осуществление платежа другим банком.
Для проведения аккредитивной операции клиенту, как правило, необходимо обеспечить аккредитив с помощью денежного депозита или другого залога.
Для покупателя документарные аккредитивы выгодны тем, что он может выдвигать условия продавцу и снизить до минимума риск невыполнения поставщиком его обязательств по поставке товара. К тому же он приобретает товар, используя большой опыт банка в подобных сделках. Продавец со своей стороны может быть уверен, что после отсылки товара и при предоставлении всех документов в соответствии с условиями аккредитива он получит оплату независимо от покупателя, потому что в этом случае платит банк
Документарное инкассо
В этих международных сделках купли-продажи банк берет на себя функцию агента продавца, получая деньги от покупателя в стране его проживания.
Документарное инкассо — это сумма, инкассированная банком со счета покупателя в определенное время против финансовых,торговых или только торговых документов. Экспортер передает в банк отгрузочные документы (чаще всего, когда груз перевозится морем), например: инвойс, коносамент, упаковочный лист, сертификаты происхождения и качества и дает банку поручение выслать документы в банк покупателя, уполномочив этот банк выдать документы покупателю только после осуществления платежа в пользу экспортера или после акцепта векселя.
Операция проводится по поручению экспортера, определяющего условия инкассирования и предоставляющего своему банку документы, на основании которых должен быть произведен платеж. Оба банка, выполняющие инкассо, выступают в роли посредников и не несут ответственности за неоплату или неакцепт документов. Их обязанности ограничиваются выполнением указаний клиента — выдавать документы против оплаты, акцепта векселя.
Инкассовая форма расчетов выгодна экспортеру тем, что банки защищают его право на товар до момента оплаты документов. Право на товар импортеру дают товарораспорядительные документы, во владение которыми он вступает после их оплаты или выполнения других условий инкассо. Импортеру инкассовая форма расчетов выгодна тем, что она подразумевает оплату действительно поставленного товара.
Существующие формы инкассо регламентируются «Объединенными правилами инкассо», разработанными Международной торговой палатой (редакция 1995 года).
Продавец должен знать, что эта форма расчетов не гарантирует оплату на основании документов, если покупатель не может или не хочет платить, поэтому она целесообразна, если покупатель и продавец пользуются взаимным доверием.
Гарантии
Целью банковских гарантий является дополнительное обеспечение финансовых интересов сторон, участвующих во внешнеторговых сделках.
Гарантия — это безотзывное обязательство банка осуществить платеж определенной суммы получателю в случае невыполнения плательщиком своих договорных обязательств.
Содержанием обязательства по гарантии всегда является выполнение договора-контракта, к которому отсылает гарантия. Банк не берет на себя никаких обязательств по выполнению условий контракта, однако гарантирует выплату оговоренной гарантийным письмом суммы получателю.
Ведущий международную деловую деятельность клиент таким образом снижает до минимума возможные убытки при неисполнении сделки, что особенно существенно именно при международных контрактах, когда покупатель и продавец действуют в различных юридических сферах.
Банк выдает гарантии платежа, гарантии выполнения обязательств (Performance Bond), гарантии авансовых платежей, тендерные гарантии (Tender Bond), таможенные гарантии, гарантии оплаты акцизного налога и другие гаратии.
Все гарантии выдаются под 100-процентное обеспечение в виде денежного вклада в банк, гарантии банка-корреспондента, оборотных и основных средств или залога недвижимости.
банк обслуживает также гарантийные письма других банков.
Банковские счета
Клиенты банка могут открывать все виды банковских счетов, необходимые для работы с любыми финансовыми продуктами: мультивалютные расчетные и счета платежных карт, сберегательные, инвестиционные, счета сделки.
Банковские счета можно открывать как на физическое, так и на юридическое лицо. Для начала работы с банком, как правило, необходимо открыть расчетный счет.
Всем счетам присваиваются номера в формате IBAN в соответствии с международным стандартом нумерации для стран ЕС.
Вы можете управлять своими банковскими счетами в банке:

  • через системы удаленного управления – интернет-банк BankWorld или систему Home Banking;
  • c помощью многоканальной телефонной связи с круглосуточной Информационной службой банка
  • Следить за состоянием счетов можно также при помощи уведомлений на e-mail или мобильный телефон с помощью системы M-Bank
  • Консультацию и помощь при выборе и открытии банковского счета Вам с удовольствием предоставит опытный специалист банка, который затем будет постоянно обслуживать Вас на протяжении всего сотрудничества с банком

Удаленное обслуживание
Став клиентом банка, вы получаете все возможности для быстрого реагирования на запросы вашего бизнеса.
В любой точке мира вы можете проверить состояние своего счета и отдать распоряжения о необходимых финансовых операциях. Для того, чтобы это было возможным, банк разработал комплекс систем удаленного управления и контроля над счетом.
При этом вы сможете совершить все необходимые операции и получить информацию по счету с помощью удобной и надежной системы идентификации клиентов — ID.
За более подробной информацией прошу обращаться: Подавать заявку на NEXCOM GROUP AG президенту компании Кузнецову Олегу e-mail: # tel: +79872118947 skype: kuznetsov160

293
Комментарии (0)